Avertisment ASF privind schemele de înșelăciune
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) atrage atenția asupra unei scheme de înșelăciune complexă desfășurată prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram, precum și prin alte rețele sociale. Această schemă se prezintă sub forma unei comunități cu caracter educațional și investițional.
Modul de operare al schemei
Fraudatorii creează grupuri aparent active pe platforme precum WhatsApp sau Telegram, unde activitatea este simulată prin utilizarea conturilor automate (bots). Mesajele de recrutare sunt difuzate pe scară largă prin rețele sociale și aplicații de mesagerie. În aceste grupuri, indivizi care se prezintă drept „mentori”, „antrenori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale mici.
Extinderea rețelei și tehnici de manipulare
Participanții sunt încurajați să atragă noi membri, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ adesea clasamente fictive și premii iluzorii pentru a stimula implicarea și a crea aparența unei comunități de succes. Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un așa-numit ‘cont de tranzacționare’ deschis la o pretinsă societate de investiții autorizate.
Impresia de legitimitate și capcana finală
Pe platforma respectivă, sunt afișate tranzacții aparent profitabile, menite să câștige încrederea victimelor, determinându-le să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari. La solicitarea retragerii fondurilor, victimele se confruntă cu diverse taxe fictive, precum comisioane de retragere sau taxe inexistente, care nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.
Recomandări pentru protecția consumatorilor
ASF recomandă:
- Întreruperea imediată a comunicării cu persoanele implicate și refuzarea oricărei solicitări de plată suplimentară.
- Verificarea legitimității firmelor de investiții prin consultarea Registrului ASF.
- Evitați divulgarea informațiilor personale sau financiare, deoarece intermediarii autorizați nu folosesc aplicații de mesagerie pentru verificarea identității.
- Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele.
Concluzie
Schemele de înșelăciune prin aplicații de mesagerie reprezintă un risc semnificativ pentru investitori, subliniind importanța verificării legitimității firmelor și a protecției informațiilor personale.
