Fraude bancare în Capitală
Procurorii din București investighează un dosar de amploare referitor la fraude bancare, în care mai multe instituții de credit ar fi fost prejudiciate prin acordarea de împrumuturi bazate pe documente falsificate și informații nereale înregistrate în bazele de date oficiale. În acest caz sunt implicate 15 persoane, dintre care patru au fost arestate preventiv, iar 11 se află sub control judiciar.
Infracțiuni și acuzații
Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București a anunțat că a pus în mișcare acțiunea penală pentru infracțiuni de înșelăciune, complicitate la înșelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, uz de fals, fals în declarații și instigare la fals în declarații.
Metoda frauduloasă
Anchetatorii susțin că, în anul 2025, un inculpat ar fi coordonat o schemă care a permis obținerea frauduloasă de credite bancare de către persoane fără venituri stabile sau cu venituri reduse. Aceasta presupunea utilizarea de adeverințe și documente falsificate care atestau calitatea de angajat la diverse societăți comerciale, în timp ce în bazele de date ale ANAF erau introduse informații nereale privind raporturile de muncă.
Principalul suspect ar fi preluat controlul asupra a șase firme și ar fi coordonat depunerea de declarații fiscale în numele acestora, inclusiv declarații privind impozitul pe venit și evidența nominală a persoanelor asigurate. În documentele oficiale, mai mulți inculpați apăreau ca angajați, deși nu desfășurau activitate în acele societăți.
„Crearea acestor raporturi fictive de muncă avea drept scop inducerea în eroare a unităților bancare, care au aprobat creditele în baza informațiilor existente în bazele de date ale ANAF”, au precizat anchetatorii.
Arestări și măsuri preventive
În urma probatoriului administrat, patru persoane, inclusiv coordonatorul rețelei, au fost arestate preventiv pentru 30 de zile, iar alte 11 persoane implicate au fost plasate sub control judiciar pentru 60 de zile. Ancheta este realizată de polițiștii din cadrul Poliției Sectorului 4 – Serviciul de Investigare a Criminalității Economice, sub supravegherea unui procuror de la Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București.
Ancheta continuă pentru a stabili întregul prejudiciu și a identifica toate persoanele implicate în mecanismul fraudulos.
Concluzie
Acest caz subliniază gravitatea problemelor legate de fraudele financiare și impactul negativ pe care acestea îl pot avea asupra sistemului bancar și încrederii publicului în instituțiile financiare.
